Diversificazione, cos’è e perché è importante

Quando crei un portafoglio, è normale investire in ciò che conosci meglio come alcune aziende tecnologiche famose che ti piacciono o in azioni di società che sono affermate sul mercato italiano. Seppure questi investimenti contribuiscano alla creazione di un portafoglio che ti fa sentire a tuo agio, questo non vuol dire che si tratti di un portafoglio a prova di bomba. Come mai? Perché manca un elemento chiave: la diversificazione.

Che cos’è la diversificazione e perché dovresti diversificare il tuo portafoglio

Quando diversifichi il tuo portafoglio, stai distribuendo i tuoi soldi su diversi investimenti. Questo significa che i soldi che hai investito non sono troppo concentrati su una singola cosa. Di conseguenza, se i tuoi titoli tecnologici preferiti diventano improvvisamente volatili o il tuo mercato interno subisce una drammatica flessione, il tuo portafoglio non sarà totalmente vulnerabile.

Affrontare un numero inferiore di rischi è solo uno dei vantaggi della diversificazione del tuo portafoglio. Espandere la tua rete di investimenti, se possibile in tutto il mondo, significa anche che sarai in grado di cogliere maggiori opportunità nei mercati finanziari.

Ricordi i mercati azionari cinesi alle stelle nel 2014-15? O il rally Tesla nel 2020? Aggiungendo una varietà di asset, non solo manterrai il tuo portafoglio più equilibrato, ma sarai anche in una posizione migliore per trovare nuove opportunità in più aree geografiche.

Possedere un portafoglio ben diversificato, di solito, porta anche a rendimenti meno volatili. Con solo pochi investimenti, è probabile che la performance del tuo portafoglio differisca in modo significativo di anno in anno, mentre una gamma più ampia di investimenti tende a generare uno sviluppo del rendimento più regolare.

Come costruire un portafoglio diversificato

Scegliere la diversificazione è facile, ma identificare in cosa investire e il numero di investimenti è più complicato.

Individuare su cosa investire

Come punto di partenza, dovresti considerare un mix di varie asset class, come azioni, ETF, obbligazioni e materie prime. Inoltre, puoi ottenere un’ulteriore diversificazione scegliendo diversi tipi di singoli investimenti all’interno delle differenti asset class scelte.

Un modo semplice per farlo è filtrare gli investimenti in base a criteri diversi anche all’interno della stessa sezione di investimento. Nelle tue piattaforme di trading, puoi utilizzare la funzione di screening per trovare specifici titoli in base a filtri come geografia, settore, emittente di obbligazioni e capitalizzazione di mercato.

Un altro modo per costruire un portafoglio diversificato è applicare un approccio di investimento tematico, in cui inizi a scegliere alcuni temi di investimento o tendenze di mercato a lungo termine in cui credi. Sempre in piattaforma, puoi trovare una numerosa quantità di temi di investimenti a lungo termine, selezionati con cura per il loro futuro potenziale di rialzo. I temi spaziano dalla sostenibilità alla digitalizzazione e vengono forniti con liste di investimento, con strumenti distribuiti in aree geografiche, settori e dimensioni aziendali, che ti offrono un’esposizione ben diversificata al tema su cui decidi di puntare.

Se preferisci “acquistare l’intero tema” piuttosto che investire in singoli strumenti, puoi scegliere di investire in uno degli ETF correlati, che ti offre un’esposizione tematica diversificata istantanea attraverso un solo investimento.

Qual è il numero ideale di investimenti?

Sebbene esistano opinioni diverse sul numero ottimale di investimenti in un portafoglio diversificato, non esiste un’unica risposta corretta a questa domanda. Tuttavia, come regola generale, la maggior parte degli investitori (sia retail, sia professionali) detiene almeno 15-20 strumenti nel proprio portafoglio.