Il mercato dei piani di risparmio in ETF nell’Europa continentale è aumentato del 42%, raggiungendo i 10,8 milioni di piani di risparmio nel 2024

ll numero di piani di risparmio in ETF eseguiti mensilmente in Europa continentale è aumentato del 42%
fino a 10,8 milioni nel 2024, rispetto ai 7,6 milioni del 20231
La forte crescita conferma la previsione di extraETF di 32 milioni di piani di risparmio in ETF eseguiti ogni
mese entro il 2028 in tutta l’Europa continentale.

Il valore medio dei piani di risparmio in Europa continentale nel 2024 è sceso a 136 euro da 164 euro nel
2023, spinto da un numero crescente di operatori che consentono di investire in piani di risparmio in ETF
partendo da pochi euro.

Una nuova ricerca commissionata da BlackRock e condotta dal portale per investitori
extraETF ha rilevato che il numero di piani di risparmio in ETF, eseguiti mensilmente nell’Europa continentale, è
aumentato del 42%, raggiungendo i 10,8 milioni nel 2024, con un volume di investimento annuo di 17,6 miliardi
di euro. Questo dato è in aumento rispetto ai 7,6 milioni di piani di risparmio in ETF e al volume di investimento
annuo di 15 miliardi di euro riportato da extraETF alla fine del 2023.

I piani di risparmio in ETF sono diventati popolari per chi mira a investire a lungo termine grazie alla loro
semplicità, ai costi contenuti e al potenziale di accumulo progressivo di capitale. Con investimenti mensili
minimi, i risparmiatori possono accedere a portafogli diversificati e adattare i piani in base alle loro esigenze.
La crescita significativa registrata nel 2024 conferma le previsioni di extraETF del 2023, secondo cui 32 milioni
di piani di risparmio in ETF saranno eseguiti al mese in tutta l’Europa continentale e gli investimenti annuali in
piani di risparmio in ETF da parte di investitori privati in Europa supereranno i 64,3 miliardi di euro entro la fine
del 2028.

Maggiori opportunità di investimento grazie all’introduzione di nuove opzioni e all’abbassamento dei minimi
di investimento da parte dei provider

Per attirare nuovi investitori, diversi provider stanno lanciando nuove opzioni di investimento, come ad esempio
i programmi di cashback, le funzioni di arrotondamento (round up) e la possibilità di investire
contemporaneamente in più ETF. Per rispondere soprattutto alle esigenze dei più giovani – che spesso citano la
mancanza di risparmi sufficienti come un ostacolo – stanno riducendo i minimi di investimento per i piani di
risparmio in ETF, per aiutare le nuove generazioni di investitori a iniziare a investire con importi inferiori. Di
conseguenza, il valore medio dei piani di risparmio nell’Europa continentale è sceso da 164 euro nel 2023 a 136
euro nel 2024, a dimostrazione della rapida adozione di queste nuove offerte da parte del mercato.

Al di fuori della Germania, nel 2024, il mercato dei piani di risparmio in ETF ha registrato una rapida crescita del
160% con 1,3 milioni di piani di risparmio in ETF (2023: 0,5 milioni) quest’anno. I volumi di risparmio sono
raddoppiati da 1 miliardo di euro nel 2023 a 2 miliardi di euro nel 2024.

1 L’indagine extraETF copre i mercati della Germania e del “resto dell’Europa continentale”, con particolare
attenzione a Francia, Italia, Spagna e Austria e includendo Svizzera, Paesi Bassi, Belgio, Lussemburgo,
Finlandia, Danimarca, Svezia e Norvegia. Dati aggiornati a settembre 2024.

2 Fonte: Studio BlackRock People & Money / YouGov Plc. 2024. Dimensione del campione: 36.730 adulti in
Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Italia, Paesi Bassi, Norvegia, Portogallo, Spagna,
Svezia, Svizzera e Regno Unito. Il lavoro sul campo è stato svolto tra il 15 marzo e il 10 maggio 2024. Tutti i
calcoli sono stati effettuati da BlackRock.

Migliore accesso ai piani di risparmio in ETF grazie a un maggior numero di operatori

Il numero di provider di piani di risparmio in ETF è aumentato grazie alla continua crescita della domanda di
prodotti indicizzati. Oltre 3.500 ETF sono ora disponibili per gli investitori europei con un numero sempre
maggiore di emittenti e broker che includono gli ETF nella loro offerta. Questa espansione ha portato a
innovazioni di prodotto e a una più ampia gamma di servizi. Inoltre, gli operatori internazionali stanno lanciando
sempre più spesso piani di risparmio in ETF in Europa, dando ulteriore impulso alla crescita.

Le piattaforme digitali sono sempre più popolari

La crescente popolarità delle piattaforme digitali di gestione patrimoniale favorisce l’accesso agli ETF,
soprattutto tra gli investitori più giovani. Una ricerca di BlackRock e YouGov (People & Money survey ndr.) mostra
che l’80% dei giovani tra i 18 e i 34 anni (Generazione Z e Millennials) preferisce le piattaforme digitali per gli
investimenti in ETF. Indipendentemente dall’età, le piattaforme di investimento online dominano chiaramente in
Europa. Il 44% dei detentori europei di ETF utilizza piattaforme online, il 13% si avvale di Robo Advisor, il 21%
preferisce i consulenti bancari e il 13% opta per i consulenti finanziari.

Christian Bimüller, Head of Digital Distribution Continental Europe di BlackRock, ha commentato: “Sempre
più investitori europei hanno accesso a piani di risparmio in ETF flessibili e a basso costo. L’aumento delle
opportunità di iniziare con minimi di investimento inferiori offre a un numero ancora maggiore di investitori
l’accesso a questa soluzione di investimento trasparente ed efficiente. L’aumento della concorrenza tra i provider
amplia la scelta degli investitori e stimola l’innovazione. Siamo ansiosi di continuare a lavorare con i nostri partner
europei per rendere gli investimenti più semplici e accessibili, aiutando milioni di europei a raggiungere i loro
obiettivi finanziari a lungo termine”.

Markus Jordan, CEO di extraETF, ha aggiunto: “I piani di risparmio in ETF stanno registrando una crescita
significativa in tutta l’Europa continentale, in quanto un maggior numero di investitori retail approfitta di un
accesso facile e flessibile per investire in ETF. Con un volume di investimento annuo di 17,6 miliardi di euro, gli
investitori europei stanno contribuendo alla crescita degli ETF come mai prima d’ora – un risultato significativo se
si considera che i piani di risparmio in ETF sono stati introdotti solo di recente in alcuni mercati”.