7 consigli essenziali di Leadership

Nel mondo complesso della consulenza finanziaria è fondamentale diventare ed essere percepito come una guida, che sappia instaurare con i clienti un rapporto di fiducia oltre i numeri e le strategie di investimento.

Secondo il guru della Leadership Stephen Covey ci sono 7 linee guida da considerare per essere leader nel proprio ruolo:

1. Be proactive – Sui Proattivo : agisci anziché attendere.

Agire senza attendere di avere le condizioni ideali significa riconoscere che possiamo gestire; almeno parzialmente, il nostro contesto, anziché esserne vittime. Significa avere il coraggio di fare scelte e assumersi la responsabilità delle azioni e delle conseguenze . In pratica, vuol dire ad esempio contattare i clienti prima che si verifichino eventi significativi, cambiamenti normativi o fluttuazioni di mercato, per offrire consulenza anticipata e garantire una gestione finanziaria più efficace. E soprattutto dare il messaggio ai nostri clienti che ci prendiamo cura di loro.

2. Begin with the end in mind – Comincia con il risultato finale in mente: parti dal goal che vuoi realizzare

L’approccio vincente è sapere cosa intendiamo portare a casa da ogni interazione, per procedere con lucidità e chiarezza. Ad esempio, è fondamentale iniziare ogni incontro preparandosi prima, riprendendo con chiarezza gli obiettivi finanziari a lungo termine e creando un piano personalizzato sul cliente per raggiungerli, garantendo così una chiara direzione per le attività e le soluzioni.

3. Put first things first – Metti al primo posto le priorità, ciò che è più importante prima del resto.

La gestione del tempo e delle risorse è essenziale. Nel tuo piano di lavoro inizia dalle cose più importanti. Il che’ richiede riflessione consapevole sulle priorità e impegno a dedicare tempo ed energia alle attività di maggior valore per sé e per i clienti. Dedica la maggior parte del tempo alle attività che generano il maggior valore per i clienti, come la revisione dei portafogli di investimento e l’analisi delle strategie di risparmio, anziché perdere tempo su compiti amministrativi di basso valore.

4. Think win win – Pensa Win Win: che la vittoria sia per entrambe le parti in gioco.

Saper collaborare con clienti e altri professionisti del settore in modo tale che tutti possano ottenere risultati e sentirsi vincenti significa quindi cercare soluzioni che soddisfino le aspettative di tutte le parti coinvolte, creando relazioni di fiducia e rispetto reciproco. Vuol dire ad esempio collaborare con altri professionisti, come avvocati o commercialisti, per creare soluzioni finanziarie che soddisfino le esigenze sia del cliente che dei suoi consulenti, creando così un ambiente di lavoro sinergico e gratificante per tutte le parti coinvolte. 

5. Seek first to understand, then understood – Cerca prima di capire realmente, poi di essere capito.

Ascolta con l’intenzione reale di comprendere profondamente i bisogni e le preoccupazioni dei clienti. Cerca, prima, di capire, poi, di spiegarti con chiarezza. Se gli altri non capiscono significa che noi non siamo stati chiari. Quindi, dedica tempo ed energia all’ascolto attivo dei tuoi interlocutori, ponendo domande per comprendere esigenze, obiettivi e preoccupazioni, prima di offrire consigli o suggerimenti.

6. Synergize – Crea sinergie di idee e collaborazione.

La sinergia è il risultato della collaborazione e dell’integrazione di idee, prospettive e competenze diverse. Si può prosperare quando si crea un ambiente di lavoro inclusivo e collaborativo, dove ognuno contribuisce al successo collettivo. Un consulente finanziario potrebbe collaborare con altri professionisti e organizzare incontri con i clienti che offrano loro  una panoramica più ampia delle opzioni di investimento e di risparmio.

7. Sharpen the shaw – Affila l’ascia della tua competenza professionale e delle tue caratteristiche personali.

Si intende l’impegno costante verso lo sviluppo  personale e professionale di se stessi, investire nella propria formazione, nell’apprendimento continuo e nella crescita personale. Partecipare regolarmente a conferenze di settore, e gruppi di studio per rimanere aggiornato sulle ultime tendenze e sviluppi nel mondo finanziario, garantendo così che le sue competenze siano sempre all’avanguardia per soddisfare le esigenze dei clienti in evoluzione. Rendere più efficace la propria comunicazione con corsi di formazione specifici.

In sintesi, 

I 7 principi di leadership di Covey possono ispirare chi si occupa di investimenti finanziari a creare un rapporto autorevole e autentico con i clienti, basato su etica, competenza e capacità di comunicare in modo convincente ed empatico.

Senza dare per scontato che i clienti siano consapevoli delle loro esigenze reali e delle soluzioni migliori per loro.

La frase su cui riflettere:

“Se avessi chiesto ai miei clienti cosa volevano avrebbero risposto cavalli più veloci.” (Henry Ford)