I privati in cerca di un servizio più personalizzato e di una solida consulenza

insoddisfazione tra i consumatori — 

Secondo i risultati di un’indagine pubblicata da Investopedia, i consumatori si aspettano una migliore guida finanziaria in un’economia in difficoltà. Un’economia non brillante e l’aumento dell’inflazione hanno seminato insoddisfazione tra i consumatori, che desiderano un servizio più personalizzato da parte di banche e consulenti finanziari, spingendoli a cercare opzioni che offrano maggiore sicurezza e orientamento negli investimenti. La ricerca è stata svolta negli USA, ma i risultati sembrano descrivere molto bene anche la situazione italiana,

Calo della soddisfazione

I consumatori si aspettano un servizio personalizzato e una solida consulenza in materia di pianificazione finanziaria. Meno di un quarto dei clienti bancari ha ricevuto consulenza o orientamento finanziario nell’ultimo anno. Poco più della metà dei clienti della gestione patrimoniale ha ricevuto consigli utili.
Il calo della soddisfazione ha spinto i consumatori a trovare un servizio più personalizzato nella gestione patrimoniale e nel settore bancario.
La salute finanziaria dei consumatori è diminuita di nove punti nell’ultimo anno e solo il 21% dei clienti delle banche ha riferito di aver ricevuto consigli o indicazioni durante lo scorso anno, secondo un sondaggio di J.D. Power.

I consulenti finanziari

I consulenti finanziari non se la passano meglio: i tassi dei consulenti di investimento a servizio completo scendono di 17 punti. Solo il 56% dei clienti di gestione patrimoniale a servizio completo con piani finanziari afferma di ricevere una consulenza completa dal proprio consulente.

Gli investitori più giovani si guardano intorno. È molto probabile che la Generazione Z e i Millennial cambino azienda nei prossimi 12 mesi e molto probabilmente stanno già lavorando con una società di investimento secondaria. Circa il 27% degli investitori più giovani afferma che cambierà o probabilmente cambierà consulente, mentre il 49% afferma di lavorare già con società di investimento secondarie.

“Ciò indica un problema sistemico nel nostro settore: proposte di valore dei consulenti basate sulla performance degli investimenti”, ha affermato Tom Rieman, responsabile delle soluzioni patrimoniali presso JD Power. “I consulenti non possono controllare i flussi e riflussi del mercato, ma quelli bravi aiutano i loro clienti a pianificare il loro futuro migliore e forniscono valore sotto forma di consulenza completa che dovrebbe risplendere in tutte le condizioni di mercato”.

Il settore bancario

Nel settore bancario, una media del 30% dei clienti delle banche primarie ha trasferito più di un terzo dei propri depositi a banche secondarie alla ricerca di tassi di interesse più elevati. “È un momento incredibilmente tenue sia per i clienti delle banche che per gli istituti finanziari, e il bisogno di fiducia tra queste due parti non è mai stato così pronunciato”, ha dichiarato Jennifer White, senior director of banking and payments intelligence presso J.D. Power. “Sebbene il nostro studio sia stato condotto prima della recente crisi bancaria di alto profilo, le difficili condizioni economiche che hanno contribuito ai fallimenti della Silicon Valley Bank e della Signature Bank si sono sviluppate per un bel po’ di tempo.” e ha proseguito: “I clienti stanno cercando di sentirsi come se i loro soldi fossero al sicuro, soprattutto perché sembrano essere tempi difficili per l’economia”.

I consumatori si aspettano di più

I privati hanno perso la fiducia nelle banche più piccole a seguito del crollo della Silicon Valley Bank, optando per spostare denaro in banche più grandi che offrono maggiore sicurezza. Anche gli investitori sono alla ricerca di opzioni migliori.